In diesem Beitrag geht es heute um die CFD Trading Erfahrung bzw. die Erfahrungen die ich über die letzten Jahre damit gemacht habe. Ich erzähle euch auch welchen CFD Broker ich genutzt habe und warum. Sämtliche Inhalte in diesem Beitrag sind meine persönlichen Erfahrungen und meine Meinung zu dem ganzen CFD Trading Thema.
Was sind CFD überhaupt?
CFD ist eine englische Abkürzung für Contract for Difference und im deutschen heißt es Differenzkontrakte. Hierbei kauft man selbst keine Aktien, da es sich um ein derivatives Finanzprodukt handelt. CFD wiederspiegeln aber den Wert des Basiswertes. Diese können Aktien, Forex, Rohstoffe oder nun auch Kryptowährungen sein.
Vorteile CFD aus meiner Sicht:
Der Hauptgrund warum man mit CFD`s handelt und nicht mit der Aktie selbst hat einfach mit den Gebühren zu tun, diese sind hierbei viel niedriger. Wenn Sie jetzt Daytrader sind bzw. von kurzen Trends oder kleinen Kursschwankungen die innerhalb weniger Stunden passieren profitieren möchten, dann sind klassische Aktien einfach zu kostenintensiv und deshalb setzten sehr viele Leute auf CFD`S um trotzdem kurzfristig profitieren zu können und so höheren Gebühren aus dem Weg gehen können.
Ein weiterer Nebeneffekt ist es, dass beim Handel mit CFD es einem möglich ist, größere Handelsvolumen zu bewegen obwohl man selbst nur einen Bruchteil davon bereitstellen muss. Das hat ganz einfach zur Folge, dass Kursschwankungen sich viel stärker auf die eingegangene Position auswirken.
BSP.: Sie kaufen einen Basiswert (eine Aktie) um 100€ diese verändert sich nach oben oder unten um nur 1% wenn Sie jetzt einen Hebel von 5 haben, verändert sich Ihre Position um den Faktor 5 stärker, in diesem Beispiel um 5% in eine Richtung. Das heißt Sie können mit einem viel kleineren Betrag in kurzer Zeit viel mehr gewinnen oder verlieren. Die Hebelwirkung ist ein zweischneidiges Schwert, da sich natürlich auch die potentiellen Verluste um denselben Faktor vergrößern können.
Der nächste Punkt der für den Einsatz von CFD spricht sind Abwärtsbewegungen des Marktes. Durch Leerverkäufe kann der Short Seller auch an fallenden Kursen profitieren. Das geht natürlich auch mit anderen Finanzprodukten aber mit Aktien selbst geht das nicht wirklich, man kann natürlich seine Aktien verkaufen wenn man meint die Kurse brechen ein. Aber beim Fall des Kurses selbst verdient man nichts. Im Hintergrund verkauft der Broker Aktien eines anderen Depots, er borgt sich so praktisch diese Aktien und beim Fall der Kurse kauft er diese wieder günstig ein und kann so die Position glatt stellen.
Kommen wir nun zu meiner CFD Trading Erfahrung:
Auf den CFD Broker gehe ich noch ein, dass ist neben den Gebühren ein wichtiger Grund der euren Erfolg stark beeinflusst. Ich muss zugeben, ich habe vor Jahren wie ich das erste Mal CFD Trading versucht habe, gedacht, dass es sich hier um so etwas wie Glück handelt. Da man natürlich auch durch die teilweise großen Hebel verleitet wird schnell Geld zu verdienen, jedoch verliert man dieses eher schnell. Nachdem also mein Trading Beginn nicht wirklich gut gelaufen ist, hab ich mich länger und besser mit diesem spannenden Thema auseinander gesetzt.
Ich habe in Kurse investiert und mich wirklich weiter gebildet und einiges ausprobiert. Dann hat sich für mich allmählich eine Strategie herauskristallisiert mit der ich mittlerweile recht selbstsicher und langfristig profitabel traden kann. Ich setzte hier nur auf kurzfristige Schwankungen im Markt, da man meiner Meinung nicht längerfristig vorhersehen kann wo sich einzelnen Aktien hin entwickeln. Natürlich gibt es Trends an denen man sich orientieren kann aber man kann das natürlich nie zu 100% vorhersehen sonst wäre man ja der Größte.
Allerdings sind gewisse Muster die bei einzelnen Aktien auftreten doch durchaus vorhersehbar und daran orientiere mich, ich persönlich finde es für mich auch leichter Short Positionen einzugehen, da meiner Meinung nach nichts in kurzer Zeit unendlich viel mehr kosten kann, aber durchaus nach einigen Mustern kurzfristig einen Rücksetzer erfahren kann. Mit einem Hebel von 15 bis 20 reicht mir da schon 1% aus um einen tollen Gewinn zu machen. Ich trade auch mit vergleichsweise kleinen Positionen zwischen 5 und 8 Tausend €. Außerdem habe ich gelernt nicht gierig zu sein, dass ist extrem wichtig. Wenn ich so einen Trade pro Tag gewinne sind das immerhin 1000€ oder mehr Gewinn. Ich trade auch nicht jeden Tag, da sich natürlich die Chancen und Muster nicht immer zeigen. Deshalb finde ich es wichtig, selbst wenn man sich zum Beispiel ein Ziel von 1000€ pro Tag steckt und dieses nicht erreicht weil einfach die Möglichkeiten nicht da sind, so konsequent zu sein und es sein zu lassen. Sonst ist es so gut wie garantiert, dass man Geld verliert.
Der beste CFD Broker?
Wie schon erwähnt ist natürlich extrem wichtig einen guten Broker zu haben, damit meine ich eine Kombination aus einfacher Handhabung der Trading Software und gleichzeitig niedrigen Gebühren und Sicherheit eurer Einlagen. Des Weiteren müssen alle Broker bekannt geben wie viel in Prozent der Nutzer ihrer Plattform Verluste machen. Das sind in der Regel so ca. 70 bis teilweise über 80% alleine das gibt euch schon mal einen Hinweis wie ein bestimmter Broker hier abschneidet. Mein bevorzugter Broker, da hier für mich alles passt ist: Hier könnt Ihr eurer Konto kostenlos eröffnen. Wie gesagt das ist meine persönliche Meinung und ich hoffe bei euch läuft es auch so gut, ich werde zu diesem Thema noch einige Youtube Video auf meinem Kanal machen und noch weitere Beiträge verfassen, diese verlinke ich euch hier unter diesem Beitrag. Das war meine CFD Trading Erfahrung fürs erste, Updates dazu folgen wie gesagt noch.
